践行发洗钱责任，维护金融秩序

•        或许大家对洗钱还不了解，也不知道什么是洗钱，通俗的讲洗钱就是把非法的资金合法化；洗钱活动最早出现在20世纪20年代，当时美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，在每晚计算当天的洗衣收入时，他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中，再向税务部门纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。
  
          到底什么是洗钱呢？
          答：一般认为“洗钱”是指：将犯罪所得赃款通过金融机构、保险公司、证券公司等合法途径，转移、隐瞒、掩饰犯罪所得赃款的性质和来源，使其变为貌似合法收益的不法行为。
         那么谁在洗钱？
         答：参与洗钱的有两种人：一种人是犯罪分子，包括贩
         毒分子、有组织犯罪者、非法买卖武器者、走私犯、诈骗犯、贪污犯、受贿者、偷税者、恐怖分子等；另一种人是专门从事洗钱的人。会计师、律师、金融工作者有可能成为替犯罪分子洗钱的专业洗钱者。
         洗钱具有哪些特点？
         答：（1）洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动；
  （2）洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司
  清洗犯罪所得赃款；
  （3）洗钱者的主要目的不是为了获利，而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化；  
  （4）洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪；
  （5）洗钱行为具有较强的国际性。
         犯罪分子为什么要洗钱？
         答：因为洗钱者手中的钱是赃钱，即违法犯罪所得，不
         洗钱就不能掩盖犯罪所得，不能掩盖犯罪行为，也就不能逃避法律制裁。犯罪分子洗钱，一是为了逃避法律制裁，掩饰、隐瞒犯罪行为；二是使犯罪所得赃款合法化；三是犯罪的客观存在特别是跨国犯罪的存在是洗钱的根本原因；四是有些国家急于引进资金，对洗钱的危害性认识不足，没有制定相关的管理制度，更没有将洗钱定为犯罪，而使洗钱的活动向这些国家渗透、蔓延；五是全球还没对洗钱活动制定共同的打击措施。
         我们什么反洗钱？
         答：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品
  犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
  反洗钱有哪些内容
         答：反洗钱就是依法采取措施进行预防洗钱活动的行为，这些行为包括多方面的内容，如客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、保存客户身份资料和交易记录，以及依法进行的反洗钱检查、调查等。